به هر نوع عمل یا اقدامی برای پنهان کردن یا تغییر ظاهر هویت عواید نامشروع به طوری که وانمود شود از منابع نامرئی سرچشمه گرفته است، پولشویی (MONEY-LAUNDERING) می گویند.
روش های پول شویی
این عمل زمانی اتفاق می افتد که درآمدهای به دست آمده توجیه قانونی نداشته باشد و افراد برای اینکه این پول ها از حالت غیرقانونی خارج شوند و شکل پول های معمول را به خود بگیرند، به وسیله پولشویی آن را تطهیر می کنند.
به عبارت ساده تر قانونی کردن درآمد های غیر قانونی، مشروع کردن پول های نامشروع و تطهیر پول های حرام یا تبدیل پول های کثیف ناشی از اعمال خلاف به پول های تمیز و پاک، پول شویی نام دارد. امور ارائه شده در این فرایند اهمیت دارند: منشا واقعی پول مخفی بماند، شکل پول تغییر کند یا به کالای باارزشی تبدیل شود. این پروسه به صورت مخفیانه طی می شود و از پول کثیف حفاظت مستتر به عمل می آید. زیرا افرادی که در جریان پولشویی بوده اند، می دانند اگر آن را به دست آورند تصاحب کننده اولی نمی تواند از آن ها شکایت کند.
تطهیر و پاک سازی پول نیز روش های متعدد و پیچیده ای دارد. این عوامل پیچیده به نوع خلاف انجام شده، سیستم اقتصادی، قوانین و مقررات کشوری که در آنجا خلاف صورت گرفته است و مقررات کشوری که پول در آنجا تطهیر می شود، بستگی دارد.
از رایج ترین روش های پولشویی این است که افراد برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی، مقادیر زیاد پول نقد را به مقادیر کوچک تبدیل یا به طور مستقیم در بانک سرمایه گذاری می کنند یا با آن ابزارهای مالی مانند چک و… می خرند و در مکان های دیگر سپرده گذاری می کنند و از شیوه های دیگر تطهیر پول، سرمایه گذاری موقت در موسسات تولیدی، سرمایه گذاری در سهام و بازارهای اوراق بهادار و ایجاد سازمان خیریه قلابی، سرمایه گذاری در بازارهای طلا و الماس، شرکت در مزایده های اجناس هنری و کالاهای قدیمی(آنتیک) و انتقال پول به کشورهای دارای مقررات بانکی آزاد مانند کشور سوئیس اشاره کرد.
استفاده از معاملات تقلبی و صوری در فرآیند پولشویی متداول است. یکی از شیوه های آن سرمایه گذاری خصوصی در طرح ساختمانی(ساخت و ساز) و حتی به ظاهر تحسین برانگیز می باشد. قاچاقچیان به طور سنتی از طریق سیستم بانکی، روش انفجار ستاره را ترجیح می دهند. در این روش حساب سپرده ای با پول های مختلط کثیف و پاک افتتاح می کنند و با سفارش های مکرر از طریق حواله های کتبی، تلگرافی، تلفنی و فکس و… پول ها را به حساب های متعددی در کشورهای گوناگون انتقال می دهند.
اولین بار فردی به نام آل کاپون گروهی به نام آل کاپون ها را تشکیل داد. این گروه از مردم اخاذی می کردند. آنان برای پنهان سازی شیوه کار خود، رخت شوی خانه ای تاسیس کردند و وانمود می کردند که درآمد خود را از طریق آن به دست آورده اند. اصطلاح پولشویی نیز این چنین شکل گرفت.
انواع پول شویی
۱) پولشویی درونی: شامل پول های کثیف که از فعالیت های مجرمانه و در داخل خاک یک کشور به دست می آید و در همان کشور نیز شسته می شود.
۲)پولشویی بیرونی:پول های کثیف به دست آمده از فعالیت های مجرمانه انجام شده در سایر کشورها که در خارج نیز شسته می شود.
۳)پولشویی مهار شونده: پول های کثیفی که از فعالیت های مجرمانه در داخل یک کشور به دست آمده و خارج از آن کشور تطهیر می شود.
۴)پولشویی وارد شونده: پول هایی که از فعالیت های مجرمانه در سایر نقاط به دست آمده و در داخل کشور مورد نظر نیز شسته می شود.
تاثیر عمل پولشویی بر اقتصاد
این عمل به عنوان یک جرم مالی شناخته می شود و تاثیر منفی بر رشد و توسعه اقتصادی کشورها به جای می گذارد. در قطعنامه ای که در ژوئن ۱۹۹۸ در مجمع عمومی سازمان ملل متحد تصویب شد، برآورد سالانه دست کم ۲ میلیارد دلار پول تطهیر می شود.
اثرات مخرب پول شویی
- تخریب بازار های مالی
- فرار سرمایه به صورت غیر قانونی از کشور
- کاهش تقاضای پول و کاهش معینی در نرخ سالانه تولید ناخالص ملی، ورشکستگی بخش خصوصی
- کاهش بهره وری در بخش واقعی اقتصاد
- افزایش ریسک خصوصی سازی، تخریب بخش خارجی اقتصاد
- بی ثباتی در روند نرخ های ارز، بهره، سود بانکی و توزیع نابرابر درآمد
از اینکه تا پایان مطلب همراه ما بوده اید، بی نهایت متشکریم و امیدواریم مطالب ارائه شده برای شما عزیزان مفید واقع شده باشد. برای کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه و دیگر موارد مهم به بخش دانستنی ها مجله آرگا مراجعه نمایید.
منبع : آرگا
